FX-Arabia

جديد المواضيع















الملاحظات

منتدى الاخبار و التحليل الاساسى تعرض فيه الاخبار المتجددة لحظيا و التحليل الاساسى و تحليلات الشركات المختلفة للاسواق, اخبار فوركس,اخبار السوق,بلومبيرج,رويترز,تحليلات فوركس ، تحليل فنى ، اخر اخبار الفوركس ، اخبار الدولار ، اخبار اليورو ، افضل موقع تحليل ، اخبار السوق ، اخبار البورصة ، اخبار الفوركس ، اخبار العملات ، تحليلات فنية يومية ، تحليل يورو دولار


أسس الاقتصاد الفاشل في اليونان

منتدى الاخبار و التحليل الاساسى


إضافة رد
 
أدوات الموضوع
قديم 07-09-2015, 04:32 PM   المشاركة رقم: 1
الكاتب
م.جمانه
عضو ماسي
الصورة الرمزية م.جمانه

البيانات
تاريخ التسجيل: Jun 2012
رقم العضوية: 9964
المشاركات: 25,024
بمعدل : 5.80 يوميا

الإتصالات
الحالة:
م.جمانه غير متواجد حالياً
وسائل الإتصال:

المنتدى : منتدى الاخبار و التحليل الاساسى
افتراضي أسس الاقتصاد الفاشل في اليونان

أسس الاقتصاد الفاشل في اليونان

نقره لعرض الصورة في صفحة مستقلة


كثيرون من السياسين وأهل الاقتصاد يعتبرون تدابير التقشف ــ التي ألحَ دائنو اليونان على فرضها ــ مسؤولة عن انهيار الاقتصاد اليوناني. ولكن البيانات لا تُظهِر قدراً لافتاً للنظر من التقشف بالمقاييس التاريخية، ولم تكن التخفيضات التي فرضتها الحكومة شديدة بالقدر الكافي لتفسير الخسارة الضخمة للوظائف. بل تُظهِر البيانات عِلل اقتصادية تمتد جذورها إلى قيم ومعتقدات المجتمع اليوناني.


الواقع أن القطاع العام في اليونان عامر بالمحسوبية (لكسب الأصوات) ومحاباة الأصدقاء المقربين (لكسب الحظ والامتياز) ــ على نحو غير مشهود في أجزاء أخرى من أوروبا. فالحد الأقصى لمعاشات تقاعد موظفي القطاع العام نسبة إلى الأجور يكاد يعادل ضعفي نظيره في أسبانيا؛ وتحابي الحكومة النخب من رجال الأعمال بإعفائهم من الضرائب؛ ويتقاضى بعض الموظفين رواتبهم من دون حتى الذهاب إلى العمل.




ويعاني القطاع الخاص أيضاً من بعض الأمراض الخطيرة ــ وأبرزها النفوذ القوي الذي يتمتع به أصحاب المصالح الخاصة والنخب السياسية في البلاد من رجال الأعمال والساسة. ووفقاً لأحدث البيانات المتاحة، تبلغ الأرباح كحصة من دخل الشركات في اليونان مستوى هائلاً يتجاوز 46%. وتأتي إيطاليا في المرتبة الثانية بنسبة 42%، وفرنسا المرتبة الثالثة بنسبة 41%. (تبلغ النسبة في ألمانيا 39%؛ وفي الولايات المتحدة 35%؛ والمملكة المتحدة 32%). ويحصل المطلعين من الداخل على إعانات الدعم والعقود، أما الغرباء فيجدون صعوبة كبيرة في اقتحام هذه الدائرة المغلقة.



نقره لعرض الصورة في صفحة مستقلة



والأمر المذهل أن رجال الأعمال الشباب في اليونان يتجنبون تسجيل شركاتهم في اليونان، خشية أن يستخدم آخرون وثائق مزورة للاستيلاء على شركاتهم. ووفقاً للبنك الدولي فإن اليونان تُعَد واحدة من أصعب الأماكن في أوروبا لتأسيس شركة. والنتيجة هي أن المنافسة على الحصص في السوق أصبحت ضعيفة وبات عدد الشركات التي ربما تعرض أفكاراً جديدة ضئيلا.


ينبع هذا النظام الواهن من القيم المصالح الخاصة للشركات في اليونان، والتي تؤكد على الحماية الاجتماعية، والتضامن بدلاً من المنافسة، وعدم الارتياح للتغير غير المنضبط. وربما تكون هذه القيم مفيدة في الحياة الأسرية؛ ولكنها حتى مع أفضل النوايا تشكل وصفة لاقتصاد ساكن ووظائف غير مجزية.


الواقع أن إنتاجية العمل في اليونان (الناتج المحلي الإجمالي لكل عامل) لا تتجاوز 72% من مستواها في المملكة المتحدة وإيطاليا، ونحو 57.7% فقط من نظيرتها في ألمانيا. وتشير الدراسات إلى أن متوسط الرضا عن الحياة في اليونان أقل كثيراً من ذلك في أكثر بلدان الاتحاد الأوروبي ثراء (الاتحاد الأوروبي 15). وخلافاً للمزاعم من قِبَل الحكومة اليونانية، فإن إدارة الدولة للمؤسسات الكبرى يعمل على إفقار الأقل حظا. وتضع بيانات الاتحاد الأوروبي بشأن معدلات الفقر في عام 2010 في اليونان عند مستوى 21.4% ــ وهو أعلى كثيراً من المستوى في بلدان الاتحاد الأوروبي الخمسة عشر الأصلية والذي يبلغ 16.7%.
لا شك أن اليونان شهدت مكاسب الإنتاجية بعد الحرب العالمية الثانية ــ ولكنها كانت في الأغلب راجعة إلى الزيادات في التعليم ورأس المال لكل عامل، والتي لم تعد قابلة للزيادة. ويعمل النظام في اليونان على حجب مصدرين مهمين للازدهار الواسع النطاق. أحدهما يتمثل في وفرة من رجال الأعمال المشاركين في استكشاف واستغلال الفرص الاقتصادية الجديدة، والتي بدونها تقوم اليونان بمهمة بالغة الرداءة في التكيف مع الظروف المتغيرة .على سبيل المثال، كان أصحاب السفن الذين اشتهرت بهم اليونان أبطأ كثيراً من اكتساب القدرة على التكيف مع تعميم نظام الحاويات، وبالتالي خسروا حصتهم في السوق.


ويتمثل المصدر الثاني للازدهار الواسع النطاق في وفرة رجال الأعمال المشاركين في تصور وخلق منتجات وعمليات جديدة ــ ويطلق عليها غالباً مصطلح "الإبداع المحلي". وهنا تفتقر اليونان إلى الدينامية الضرورية: فتدفقات رأس المال الاستثماري أصغر نسبة إلى الناتج المحلي الإجمالي في اليونان مقارنة بأي دولة أخرى في الاتحاد الأوروبي. وبالتالي فإن قدرة اقتصاد اليونان على خلق نمو الإنتاجية على نحو قابل للاستمرار وقدر معقول من الرضا البشري عن الذات ضئيلة للغاية.


نقره لعرض الصورة في صفحة مستقلة

يعتقد بعض أهل الاقتصاد أن هذه الاعتبارات البنيوية لا علاقة لها بالأزمة الحالية التي تعيشها اليونان. والواقع أن المنظور البنيوي يسلط الضوء بقوة على الأخطاء التي حدثت ــ ولماذا.


لسنوات عديدة، كانت اليونان تعتمد على "الصناديق البنيوية" التابعة للاتحاد الأوروبي وعلى القروض من البنوك الألمانية والفرنسية لتمويل مجموعة واسعة من المشاريع الكثيفة العمالة. وارتفعت معدلات تشغيل العمالة والدخل إلى عنان السماء، وتراكمت المدخرات. وعندما توقف تدفق رأس المال، انخفضت أسعار الأصول في اليونان، كما انخفض الطلب على العمل في قطاع السلع الرأسمالية. وعلاوة على ذلك، تضاءل المعروض من العمل، بعد أن فاقت ثروات الأسر معدلات الأجور كثيرا. وبالتالي، انتقلت اليونان من الازدهار إلى الركود التام.
ويفسر المنظور البنيوي أيضاً السبب وراء ضعف التعافي إلى هذا الحد. فمع ضعف المنافسة، لم يعد أصحاب الأعمال راغبين في توظيف العاطلين عن العمل. وعندما بدأ التعافي، كانت الاضطرابات السياسية التي اندلعت في الخريف الماضي سبباً في وأد الثقة في مهدها.


الحقيقة هي أن اليونان تحتاج إلى ما هو أكثر من مجرد إعادة هيكلة الديون أو حتى التخفيف من أعباء الدين. فإذا كان للشباب في اليونان أن يحظوا بمستقبل في بلادهم، فيتعين عليهم وعلى آبائهم أن يعملوا على تطوير المواقف والمؤسسات التي تشكل اقتصاداً حدياً شاملا ــ وهذا يعني التخلص من قيمهم المرتبطة بالمصالح الشركاتية الخاصة.


ويتعين على أوروبا من جانبها أن تفكر في ما هو أبعد من الإصلاحات الضرورية لنظام معاشات التقاعد والنظام الضريبي وترتيبات المساومة الجماعية. ورغم أن اليونان بلغت أعلى مستويات الإدارة لصالح الشركات الكبرى، فإن بعض الدول الأخرى مثل إيطاليا وفرنسا ليست متأخرة عنها كثيراً في هذا السياق ــ وتأتي ألمانيا بعدهما بمسافة بسيطة. ولذا، يتعين على أوروبا بالكامل، وليس اليونان فقط، أن تعيد النظر في فلسفتها الاقتصادية.




عرض البوم صور م.جمانه  
رد مع اقتباس


  #1  
قديم 07-09-2015, 04:32 PM
م.جمانه م.جمانه غير متواجد حالياً
عضو ماسي
افتراضي أسس الاقتصاد الفاشل في اليونان

أسس الاقتصاد الفاشل في اليونان

نقره لعرض الصورة في صفحة مستقلة


كثيرون من السياسين وأهل الاقتصاد يعتبرون تدابير التقشف ــ التي ألحَ دائنو اليونان على فرضها ــ مسؤولة عن انهيار الاقتصاد اليوناني. ولكن البيانات لا تُظهِر قدراً لافتاً للنظر من التقشف بالمقاييس التاريخية، ولم تكن التخفيضات التي فرضتها الحكومة شديدة بالقدر الكافي لتفسير الخسارة الضخمة للوظائف. بل تُظهِر البيانات عِلل اقتصادية تمتد جذورها إلى قيم ومعتقدات المجتمع اليوناني.


الواقع أن القطاع العام في اليونان عامر بالمحسوبية (لكسب الأصوات) ومحاباة الأصدقاء المقربين (لكسب الحظ والامتياز) ــ على نحو غير مشهود في أجزاء أخرى من أوروبا. فالحد الأقصى لمعاشات تقاعد موظفي القطاع العام نسبة إلى الأجور يكاد يعادل ضعفي نظيره في أسبانيا؛ وتحابي الحكومة النخب من رجال الأعمال بإعفائهم من الضرائب؛ ويتقاضى بعض الموظفين رواتبهم من دون حتى الذهاب إلى العمل.




ويعاني القطاع الخاص أيضاً من بعض الأمراض الخطيرة ــ وأبرزها النفوذ القوي الذي يتمتع به أصحاب المصالح الخاصة والنخب السياسية في البلاد من رجال الأعمال والساسة. ووفقاً لأحدث البيانات المتاحة، تبلغ الأرباح كحصة من دخل الشركات في اليونان مستوى هائلاً يتجاوز 46%. وتأتي إيطاليا في المرتبة الثانية بنسبة 42%، وفرنسا المرتبة الثالثة بنسبة 41%. (تبلغ النسبة في ألمانيا 39%؛ وفي الولايات المتحدة 35%؛ والمملكة المتحدة 32%). ويحصل المطلعين من الداخل على إعانات الدعم والعقود، أما الغرباء فيجدون صعوبة كبيرة في اقتحام هذه الدائرة المغلقة.



نقره لعرض الصورة في صفحة مستقلة



والأمر المذهل أن رجال الأعمال الشباب في اليونان يتجنبون تسجيل شركاتهم في اليونان، خشية أن يستخدم آخرون وثائق مزورة للاستيلاء على شركاتهم. ووفقاً للبنك الدولي فإن اليونان تُعَد واحدة من أصعب الأماكن في أوروبا لتأسيس شركة. والنتيجة هي أن المنافسة على الحصص في السوق أصبحت ضعيفة وبات عدد الشركات التي ربما تعرض أفكاراً جديدة ضئيلا.


ينبع هذا النظام الواهن من القيم المصالح الخاصة للشركات في اليونان، والتي تؤكد على الحماية الاجتماعية، والتضامن بدلاً من المنافسة، وعدم الارتياح للتغير غير المنضبط. وربما تكون هذه القيم مفيدة في الحياة الأسرية؛ ولكنها حتى مع أفضل النوايا تشكل وصفة لاقتصاد ساكن ووظائف غير مجزية.


الواقع أن إنتاجية العمل في اليونان (الناتج المحلي الإجمالي لكل عامل) لا تتجاوز 72% من مستواها في المملكة المتحدة وإيطاليا، ونحو 57.7% فقط من نظيرتها في ألمانيا. وتشير الدراسات إلى أن متوسط الرضا عن الحياة في اليونان أقل كثيراً من ذلك في أكثر بلدان الاتحاد الأوروبي ثراء (الاتحاد الأوروبي 15). وخلافاً للمزاعم من قِبَل الحكومة اليونانية، فإن إدارة الدولة للمؤسسات الكبرى يعمل على إفقار الأقل حظا. وتضع بيانات الاتحاد الأوروبي بشأن معدلات الفقر في عام 2010 في اليونان عند مستوى 21.4% ــ وهو أعلى كثيراً من المستوى في بلدان الاتحاد الأوروبي الخمسة عشر الأصلية والذي يبلغ 16.7%.
لا شك أن اليونان شهدت مكاسب الإنتاجية بعد الحرب العالمية الثانية ــ ولكنها كانت في الأغلب راجعة إلى الزيادات في التعليم ورأس المال لكل عامل، والتي لم تعد قابلة للزيادة. ويعمل النظام في اليونان على حجب مصدرين مهمين للازدهار الواسع النطاق. أحدهما يتمثل في وفرة من رجال الأعمال المشاركين في استكشاف واستغلال الفرص الاقتصادية الجديدة، والتي بدونها تقوم اليونان بمهمة بالغة الرداءة في التكيف مع الظروف المتغيرة .على سبيل المثال، كان أصحاب السفن الذين اشتهرت بهم اليونان أبطأ كثيراً من اكتساب القدرة على التكيف مع تعميم نظام الحاويات، وبالتالي خسروا حصتهم في السوق.


ويتمثل المصدر الثاني للازدهار الواسع النطاق في وفرة رجال الأعمال المشاركين في تصور وخلق منتجات وعمليات جديدة ــ ويطلق عليها غالباً مصطلح "الإبداع المحلي". وهنا تفتقر اليونان إلى الدينامية الضرورية: فتدفقات رأس المال الاستثماري أصغر نسبة إلى الناتج المحلي الإجمالي في اليونان مقارنة بأي دولة أخرى في الاتحاد الأوروبي. وبالتالي فإن قدرة اقتصاد اليونان على خلق نمو الإنتاجية على نحو قابل للاستمرار وقدر معقول من الرضا البشري عن الذات ضئيلة للغاية.


نقره لعرض الصورة في صفحة مستقلة

يعتقد بعض أهل الاقتصاد أن هذه الاعتبارات البنيوية لا علاقة لها بالأزمة الحالية التي تعيشها اليونان. والواقع أن المنظور البنيوي يسلط الضوء بقوة على الأخطاء التي حدثت ــ ولماذا.


لسنوات عديدة، كانت اليونان تعتمد على "الصناديق البنيوية" التابعة للاتحاد الأوروبي وعلى القروض من البنوك الألمانية والفرنسية لتمويل مجموعة واسعة من المشاريع الكثيفة العمالة. وارتفعت معدلات تشغيل العمالة والدخل إلى عنان السماء، وتراكمت المدخرات. وعندما توقف تدفق رأس المال، انخفضت أسعار الأصول في اليونان، كما انخفض الطلب على العمل في قطاع السلع الرأسمالية. وعلاوة على ذلك، تضاءل المعروض من العمل، بعد أن فاقت ثروات الأسر معدلات الأجور كثيرا. وبالتالي، انتقلت اليونان من الازدهار إلى الركود التام.
ويفسر المنظور البنيوي أيضاً السبب وراء ضعف التعافي إلى هذا الحد. فمع ضعف المنافسة، لم يعد أصحاب الأعمال راغبين في توظيف العاطلين عن العمل. وعندما بدأ التعافي، كانت الاضطرابات السياسية التي اندلعت في الخريف الماضي سبباً في وأد الثقة في مهدها.


الحقيقة هي أن اليونان تحتاج إلى ما هو أكثر من مجرد إعادة هيكلة الديون أو حتى التخفيف من أعباء الدين. فإذا كان للشباب في اليونان أن يحظوا بمستقبل في بلادهم، فيتعين عليهم وعلى آبائهم أن يعملوا على تطوير المواقف والمؤسسات التي تشكل اقتصاداً حدياً شاملا ــ وهذا يعني التخلص من قيمهم المرتبطة بالمصالح الشركاتية الخاصة.


ويتعين على أوروبا من جانبها أن تفكر في ما هو أبعد من الإصلاحات الضرورية لنظام معاشات التقاعد والنظام الضريبي وترتيبات المساومة الجماعية. ورغم أن اليونان بلغت أعلى مستويات الإدارة لصالح الشركات الكبرى، فإن بعض الدول الأخرى مثل إيطاليا وفرنسا ليست متأخرة عنها كثيراً في هذا السياق ــ وتأتي ألمانيا بعدهما بمسافة بسيطة. ولذا، يتعين على أوروبا بالكامل، وليس اليونان فقط، أن تعيد النظر في فلسفتها الاقتصادية.






رد مع اقتباس

قديم 08-09-2015, 04:27 PM   المشاركة رقم: 2
الكاتب
Nada m
عضو نشيط

البيانات
تاريخ التسجيل: Aug 2015
رقم العضوية: 27062
المشاركات: 306
بمعدل : 0.10 يوميا

الإتصالات
الحالة:
Nada m غير متواجد حالياً
وسائل الإتصال:

كاتب الموضوع : م.جمانه المنتدى : منتدى الاخبار و التحليل الاساسى
افتراضي رد: أسس الاقتصاد الفاشل في اليونان

أسباب كافية للقضاء على الاقتصاد أينما كان .. مشكورة م.جمانة على هذا الموضوع



عرض البوم صور Nada m  
رد مع اقتباس
  #2  
قديم 08-09-2015, 04:27 PM
Nada m Nada m غير متواجد حالياً
عضو نشيط
افتراضي رد: أسس الاقتصاد الفاشل في اليونان

أسباب كافية للقضاء على الاقتصاد أينما كان .. مشكورة م.جمانة على هذا الموضوع




رد مع اقتباس
قديم 09-09-2015, 12:30 PM   المشاركة رقم: 3
الكاتب
Samer Alajlani
عضو متميز

البيانات
تاريخ التسجيل: Aug 2015
رقم العضوية: 26913
المشاركات: 1,087
بمعدل : 0.35 يوميا

الإتصالات
الحالة:
Samer Alajlani غير متواجد حالياً
وسائل الإتصال:

كاتب الموضوع : م.جمانه المنتدى : منتدى الاخبار و التحليل الاساسى
افتراضي رد: أسس الاقتصاد الفاشل في اليونان

نظرة عميقة للقضية أخت جمانة ..
و في الحقيقة لفتي نظري إلى موضوع ( القمية المضافة محلياً) ومدى أهميتها في النشاط الاقتصادي لأي بلد
كالعادة مبدعة



عرض البوم صور Samer Alajlani  
رد مع اقتباس
  #3  
قديم 09-09-2015, 12:30 PM
Samer Alajlani Samer Alajlani غير متواجد حالياً
عضو متميز
افتراضي رد: أسس الاقتصاد الفاشل في اليونان

نظرة عميقة للقضية أخت جمانة ..
و في الحقيقة لفتي نظري إلى موضوع ( القمية المضافة محلياً) ومدى أهميتها في النشاط الاقتصادي لأي بلد
كالعادة مبدعة




رد مع اقتباس
قديم 09-09-2015, 01:56 PM   المشاركة رقم: 4
الكاتب
م.جمانه
عضو ماسي
الصورة الرمزية م.جمانه

البيانات
تاريخ التسجيل: Jun 2012
رقم العضوية: 9964
المشاركات: 25,024
بمعدل : 5.80 يوميا

الإتصالات
الحالة:
م.جمانه غير متواجد حالياً
وسائل الإتصال:

كاتب الموضوع : م.جمانه المنتدى : منتدى الاخبار و التحليل الاساسى
افتراضي رد: أسس الاقتصاد الفاشل في اليونان

المشاركة الأصلية كتبت بواسطة Nada m نقره لعرض الصورة في صفحة مستقلة
أسباب كافية للقضاء على الاقتصاد أينما كان .. مشكورة م.جمانة على هذا الموضوع
المشاركة الأصلية كتبت بواسطة Samer Alajlani نقره لعرض الصورة في صفحة مستقلة
نظرة عميقة للقضية أخت جمانة ..
و في الحقيقة لفتي نظري إلى موضوع ( القمية المضافة محلياً) ومدى أهميتها في النشاط الاقتصادي لأي بلد
كالعادة مبدعة

لايك اكيد ،،
وشكرا على مروركم الطيب ..



عرض البوم صور م.جمانه  
رد مع اقتباس
  #4  
قديم 09-09-2015, 01:56 PM
م.جمانه م.جمانه غير متواجد حالياً
عضو ماسي
افتراضي رد: أسس الاقتصاد الفاشل في اليونان

المشاركة الأصلية كتبت بواسطة Nada m نقره لعرض الصورة في صفحة مستقلة
أسباب كافية للقضاء على الاقتصاد أينما كان .. مشكورة م.جمانة على هذا الموضوع
المشاركة الأصلية كتبت بواسطة Samer Alajlani نقره لعرض الصورة في صفحة مستقلة
نظرة عميقة للقضية أخت جمانة ..
و في الحقيقة لفتي نظري إلى موضوع ( القمية المضافة محلياً) ومدى أهميتها في النشاط الاقتصادي لأي بلد
كالعادة مبدعة

لايك اكيد ،،
وشكرا على مروركم الطيب ..




رد مع اقتباس
قديم 10-09-2015, 03:56 AM   المشاركة رقم: 5
الكاتب
K. Samuel
عضو نشيط

البيانات
تاريخ التسجيل: Mar 2014
رقم العضوية: 18663
المشاركات: 2,757
بمعدل : 0.75 يوميا

الإتصالات
الحالة:
K. Samuel غير متواجد حالياً
وسائل الإتصال:

كاتب الموضوع : م.جمانه المنتدى : منتدى الاخبار و التحليل الاساسى
افتراضي رد: استفسار

الف شكر مشرفتنا الغالية على التحليل الاقتصادى الرائع
وهو ليس بجديد عليك
تحيــاتى



عرض البوم صور K. Samuel  
رد مع اقتباس
  #5  
قديم 10-09-2015, 03:56 AM
K. Samuel K. Samuel غير متواجد حالياً
عضو نشيط
افتراضي رد: استفسار

الف شكر مشرفتنا الغالية على التحليل الاقتصادى الرائع
وهو ليس بجديد عليك
تحيــاتى




رد مع اقتباس
إضافة رد

مواقع النشر (المفضلة)

الكلمات الدلالية (Tags)
الاقتصاد, اليونان, الفاضل

أدوات الموضوع

تعليمات المشاركة
لا تستطيع إضافة مواضيع جديدة
لا تستطيع الرد على المواضيع
لا تستطيع إرفاق ملفات
لا تستطيع تعديل مشاركاتك

BB code is متاحة
كود [IMG] متاحة
كود HTML معطلة



الساعة الآن 09:39 PM



جميع الحقوق محفوظة الى اف اكس ارابيا www.fx-arabia.com

تحذير المخاطرة

التجارة بالعملات الأجنبية تتضمن علي قدر كبير من المخاطر ومن الممكن ألا تكون مناسبة لجميع المضاربين, إستعمال الرافعة المالية في التجاره يزيد من إحتمالات الخطورة و التعرض للخساره, عليك التأكد من قدرتك العلمية و الشخصية على التداول.

تنبيه هام

موقع اف اكس ارابيا هو موقع تعليمي خالص يهدف الي توعية المستثمر العربي مبادئ الاستثمار و التداول الناجح ولا يتحصل علي اي اموال مقابل ذلك ولا يقوم بادارة محافظ مالية وان ادارة الموقع غير مسؤولة عن اي استغلال من قبل اي شخص لاسمها وتحذر من ذلك.

اتصل بنا

البريد الإلكتروني للدعم الفنى : support@fx-arabia.com
جميع الحقوق محفوظة اف اكس ارابيا – احدى مواقع Inwestopedia Sp. Z O.O. للاستشارات و التدريب – جمهورية بولندا الإتحادية.
Powered by vBulletin® Copyright ©2000 - 2024 , Designed by Fx-Arabia Team